航空会社のクレジットカードとは何ですか

提携航空会社のクレジット カードを使用すると、マイレージ フライヤーは購入時に航空会社のマイルを獲得できます。そのメリットとコストについて学びましょう。

重要なポイント

• 航空会社のクレジット カードを使用すると、カード所有者はマイレージ マイルを獲得したり、フライトのアップグレードなど、特定の航空会社のその他の特典を獲得したりできます。

• マイルは特典航空券やその他の対象となる旅行購入と交換できます。

• 無料のカードも利用できますが、多くのカードには 75 ドル以上の年会費がかかります。

• 旅行は好きだが、必ずしも特定の航空会社を利用するわけではない消費者は、一般的な旅行ポイント カードを検討する必要があります。

航空会社用クレジット カードの定義と例

航空会社のクレジット カードは通常、カード発行会社またはネットワークと特定の航空会社が共同で提供する提携ブランドのトラベル リワード クレジット カードを指します。これにより、カード所有者は、カードに支払いをすると、その航空会社の特典旅行やその他の航空会社固有の特典でマイレージ マイルを獲得できるようになります。通常、お支払いいただく金額ごとに、設定されたマイル数が獲得できます。 人気のある航空会社のクレジット カードの例としては、United Explorer Card や Southwest Rapid Rewards Priority Card などがあります。

航空会社のクレジット カードはどのように機能しますか?

仕事で頻繁に飛行機に乗る必要がある場合でも、レジャーで旅行するのが好きな場合でも、航空券の特典を得るために航空会社のクレジット カードを手に入れたいと思うかもしれません。

航空会社カードは通常、提携ブランドであるか、2 つのブランドで販売されています。1 つはカード発行会社またはネットワーク、もう 1 つは特定の航空会社です。カード ネットワーク内のどの企業でもカードを使用でき、買い物をすると航空会社のマイレージ プログラムでマイルが獲得でき、その航空会社やその他の提携航空会社の特典航空券の予約やその他の対象となる旅行に使用できます。購入品。

特典の構造は航空会社によって異なりますが、ほとんどの航空会社のクレジット カードでは、航空会社での購入に対してより多くのポイント (通常は 1 ドルにつき 2 マイル) が付与され、その他の購入には 1 ドルにつき 1 マイルしか付与されません。ただし、一部の航空会社のクレジット カードでは、食料品店やレストランでの支払いなど、より多くの特典を与えるボーナス カテゴリが指定されています。したがって、航空会社のクレジット カードを使用して航空券を購入することもできますが、日常の出費やその他の購入のためにカードを使用してマイルを獲得することもできます。

たとえば、ミアが頻繁にアメリカン航空を利用するとします。彼女は、シティがアメリカン航空と提携して発行し、Mastercard ネットワークで使用できる Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard にサインアップします。このカードでは、対象となるアメリカン航空の購入 (航空券やアメリカン エアラインズ アドミラルズ クラブでの購入など) やガソリン スタンドやレストランでの購入に費やす 1 ドルごとに 2 AAdvantage マイルが獲得できます。他の購入に 1 ドルを費やすごとに 1 AAdvantage マイルが獲得できます。

特定の年に AA.com で 1,000 ドルの航空券を購入し、アドミラルズ クラブで 250 ドルの飲食を購入すると、アメリカン航空、アメリカン イーグル、またはアメリカン航空の特典旅行と交換できる 2,500 AAdvantage マイルを獲得できます。航空会社の他の提携航空会社が、世界中の多くの目的地に就航します。希望に応じて、フライトのアップグレード、レンタカー、ホテル、ツアー、その他のアクティビティにマイルを使用できます。

航空会社のクレジット カードのメリット

航空会社のクレジット カードからは、お気に入りのマイレージ プログラムのマイル以外にも多くの特典を得ることができます。最も一般的な特典は次のとおりです。

• 魅力的なサインアップボーナス: 航空会社のクレジット カードでは、口座開設後一定期間内に一定金額の購入をするとボーナス マイルも付与されます。たとえば、シティ AAdvantage プラチナ セレクト ワールド エリート マスターカードでは、口座開設から 3 か月以内に 2,500 ドルの買い物をすると 50,000 ボーナス マイルが付与されます。

• 優先搭乗: 優先搭乗により、飛行機に最も早く搭乗できるほか、保安検査やチェックインをより迅速に通過できる場合もあります。 Citi AAdvantage Executive World Elite Mastercard は、この特典を提供する航空会社のクレジット カードの一例です。

• 無料の受託手荷物: この航空会社のクレジット カードの特典を利用すると、一定数の手荷物を無料で預け入れることができます。たとえば、前述の Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard では、カード所有者とその他最大 4 名が国内線の場合、手荷物 1 つを無料で預け入れることができます。

• 空港ラウンジへのアクセス: 多くの航空会社のクレジット カードでは、世界中の空港ラウンジへの入場を提供しています。デルタ スカイマイル リザーブ アメリカン エキスプレス カードを使用すると、デルタ スカイ クラブに無料で入場できます。

• エリート ステータス: 航空会社のエリート ステータスをお持ちの場合は、多くの航空会社がエリート会員向けに高い獲得率を提供しているため、航空券の購入でさらに多くのマイルを獲得できます。また、航空会社によって異なる特典の中でも特に、さらなるアップグレードや無料の受託手荷物を受け取る資格もあります。たとえば、アメリカン航空で「ゴールド」ステータスを獲得すると、非エリート プログラム会員よりも航空運賃で 40% 多くのマイルを獲得できることになります。通常、特定のステータスを獲得するには、特定のマイル数を飛行するか、少なくとも一定の金額の航空券を購入する必要があります。ただし、航空会社のクレジット カードによっては、必要なマイル数に使用できるボーナス マイルを付与したり、他の購入で多額の買い物をした場合に航空券の支出要件を免除したりすることもあります。

航空会社のクレジット カードの料金はいくらですか?

提携ブランドのトラベル リワード カードにはさまざまなメリットがありますが、多くの場合手数料やその他のコストがかかるため、申し込み前によく確認する必要があります。つまり、航空会社のクレジット カードの中には、口座開設を維持するためだけに年会費を請求するものもありますが、手数料無料のカードもあり、シティ AAdvantage プラチナ セレクト ワールド エリート マスターカードのようなカードでは、初年度の手数料が無料です。

航空会社と提携したクレジット カードの年会費はおよそ 69 ドルから始まります (たとえば、Southwest Rapid Rewards Plus Card) が、多くは 100 ドル未満にとどまります (前述の World Elite Mastercard の場合は 99 ドルです)。一般的に、特典が充実するカードほど年会費は高くなります。前述したように、デルタ スカイマイル リザーブ アメリカン エキスプレス カードを使用すると、通常は年間 545 ドルから始まるデルタ スカイ クラブへのアクセスが許可されます。ただし、550 ドルの年会費を支払う必要があるため、特典が損なわれます。

さらに、一部のカードでは国際決済手数料が適用され、購入価格の 1% ～ 3% がかかる場合があります。

金利に依存する融資手数料を考慮することも重要です。リワード クレジット カードは全体的にベーシック クレジット カードよりも高い金利が適用されますが、紹介金利が 0% の航空会社クレジット カードもあります。

注記

クレジット カードの残高を毎月全額返済できない場合、一見無料の特典によって多額の利息が発生する可能性があります。これはすべてのクレジット カードに当てはまりますが、一般的に金利が高いポイント カードには特に当てはまります。

航空会社のクレジットカードを取得する方法

通常、これらのカードのいずれかは、カード発行会社または提携航空会社の Web サイトを通じてオンラインで申請できます。

カードを選ぶ際には、搭乗予定の航空会社と提携しているカードの中から、実際に利用できるメリットがあり、手数料や金利も手頃なカードを選びましょう。

強力な特典と高額な年会費を備えたプレミアム航空会社クレジット カードも、通常、良好または優良な信用度を必要とすることに留意してください。それがあなたが望んでいるタイプのカードであり、あなたの信用度が十分ではない場合は、承認の確率を高めるために、申請する前に信用度を改善するように努めてください。または、特典が少なく、年会費が低額または無料のカードを選択することもできます。こうしたカードは、クレジットヒストリーが不十分な人でも利用できることが多いです。

航空会社のクレジットカードには価値があるのか?

一般に、航空会社のクレジット カードは、次の場合に申し込む価値があります。

• あなたは提携航空会社を定期的に利用し、カードが提供する特典を利用する予定です。

• 魅力的な導入パッケージ (サインアップ ボーナスと金利) が得られます。

• 年会費がかからない場合は、支払った料金よりも多くの特典が得られることが期待できます。

• 良好または優良な信用を持っているため、より低い金利が適用される可能性があります。

特定の航空会社を利用する予定がない場合や、年会費を補うほどカードの特典を利用する予定がない場合、またはその紹介パッケージがあまりにも不十分な場合は、これらのカードのいずれかをやめたほうがよいかもしれません。

注記

良好なクレジット スコアは 670 ～ 799 の FICO スコアに相当します。優れた信用とは、800 ～ 850 の FICO 信用スコアを指します。

航空会社のクレジット カードの代替品

頻繁に旅行するが、航空会社のクレジット カードが適していない場合は、一般的な旅行特典クレジット カードを検討してください。これらのカードは、特典の引き換え方法がより柔軟になる傾向があり、Capital One Venture Rewards Credit Card など、年会費が無料のカードもあります。通常、すべてのカード購入でポイントまたはマイルを獲得できます (ただし、旅行関連の購入ではより高いレートを獲得する場合もあります)。また、特典を旅行やその他の購入のキャッシュバックと引き換えることができるため、制限に縛られずに済みます。特定の航空会社。または、ポイントを移行して特定の航空会社やホテルで使用することもできます。とはいえ、提携航空会社クレジット カードで得られる航空会社固有の特典は得られません。